课程题目: 银行合规操作及法律风险防范培训

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课程大纲:

银行合规操作及法律风险防范培训

 

 

第一部分:银行合规风险控制要求
一、银行合规风险控制
(一)什么是“合规”?
合规,原意是“遵从,依从,遵守,合乎规范” 。 “合规” 就是遵从法律
法规、监管规定、银行制度和道德规范。包含以下两层含义:遵守法律法规及监
管规定;遵守企业伦理和内部规章,以及社会规范、诚信和道德行为准则等。
(二)什么是“规”?
“规” , 校正圆形的用具。 《诗.小雅.沔水序》 郑玄笺: “规者, 正圆之器也。 ”
规则,规章制度,法规。巴塞尔银行监管委员会指出,银行的活动必须与所适用
的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业
务活动的行为准则相一致。
二、为什么要“合规”?
(一) “合规”是法律规范的强行性规定,是“高压线” ,否则将承担法律
责任的不利后果。
(二) “合规”是一个行、社企业文化建设的有机组成部分。
(三) “合规”是行、社有效规避案件风险,强化全面风险管理的题中之义。
三、合规定位
(一)在社会发展某个很早阶段,产生了这样的一种需要:把每天重复着的
生产、分配和交换产品的行为用一个共同规则概括起来,设法使个人服从生产和
交换的一般条件。这个规则首先表现为习惯,后来便成了法律(法规、规章等)
(二)培养合规意识
四、合规操作的意义
(一)是社会发展形势的需要
(二)是银行业务健康发展的需要
(三)是保护员工切身利益的需要
五、合规操作对银行工作和业务的要求
六、合规操作,远离风险
第二部分:银行存款业务合规操作及法律风险防范
一、关于储蓄关系是否成立的法律问题
(一)储户诉银行存款差错赔偿案
(二)储户存折记载与银行底单记载不符纠纷案
二、关于储蓄存款挂失的法律问题
(一)电话挂失后,存款被冒领诉银行赔偿案
(二)未及时办理挂失止付引起的索赔案
(三)关于挂失是否有效纠纷案
三、关于查询、冻结、扣划储蓄存款的法律问题
(一)非法查询储户存款要求赔偿纠纷案
(二)其他案例
四、代填凭证
五、存款人死亡后存款的继承问题
…………
第三部分:银行贷款业务合规操作及法律风险防范
一、担保业务中的抵押贷款
(一)典型案件
(二)案例分析
(三) 抵押贷款的风险点: 抵押的成立、 范围、 登记, 抵押的权利冲突…………
(四)防控措施
二、担保业务中的质押贷款
三、担保业务中的保证贷款
四、担保业务中的信用贷款
五、担保业务中的其他问题
第四部分:银行合同合规操作及法律风险防范
一、银行典型合同案件
(一)贷款合同
(二)抵押合同
(三)质押合同
(四)保证合同
(五)存款合同
二、合同相关法律知识的分析
1、合同的成立:
2、合同的生效:
三、如何弥补格式合同的缺陷
(一)格式合同的概述
(二)格式合同的风险
(三)如何规避格式合同的风险
四、合同法律风险的防控措施
第五部分:银行诉讼时效合规操作及法律风险防范
一、银行因超过诉讼时效导致丧失胜诉权的典型案件
二、诉讼时效制度概述
(一)诉讼时效设立的意义
(二)运用诉讼时效中断策略
三、诉讼时效制度的法律风险点
(一)不良贷款诉讼时效的基本原则与法律意义
(二)诉讼时效法律依据
(三)相关概念理解
四、防控措施
(一)催收方式的选择
(二)超诉讼时效的补救措施
(三)担保债权的拯救